К этой категории относятся Neutrino USD, USDD, Fei USD — цифровые активы, контролируемые специальными алгоритмами. Стоимость децентрализованных стейблкоинов подтверждается другой криптовалютой пользователя, которая «замораживается» в блокчейне с помощью смарт-контрактов. В поисках надежных платежных средств все больше что такое стейблкоины людей обращают внимание на наименее подверженные колебаниям рынка стабильные монеты — стейблкоины.
- BUSD обеспечен фиатом и одобрен Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк.
- Подобно тому, как гидроразрыв открыл ранее недоступные ресурсы, токенизация в эпоху цифровых технологий может раскрыть ранее неиспользованный потенциал.
- Это значит, что ценность монеты зависит от наличия резерва, объем которого должен быть равен объему цифровой валюты.
- Еще одной категорией стейблкоинов является криптовалюта с поддержкой в виде материальных средств.
- Ну что же, мы выяснили, что такое стейблкоины, привели список наиболее популярных монет в каждом из подвидов, а также выявили перспективы этих активов.
Типы стабильных монет и их отличия
Мы не даем прямых инвестиционных советов, все материалы на сайте представлены в информационных и образовательных целях. Например, если соотношение залога 98% к отчеканенному FRAX, то требуется залог 0,98 долларов, а 0,02 доллара сжигается. Токен поддерживается практически всеми основными криптобиржами, а также подходит для трейдинга на децентрализованных биржах, которые работают со стандартом ERC-20. Стейблкоин наилучшим образом подходит для использования на Бинанс, поскольку торговать им можно со скидкой, а также он задействован почти во всех инвестиционных функциях платформы.
Стейблкоины. ТОП-10 лучших и надежных стейблкоинов в 2024 году
Некоторые монеты могут быть привязаны к другим типам активов, включая драгоценные металлы, нефть и даже другие криптовалюты. Крипто-обеспеченные стабильные монеты, обеспеченные другими резервами криптовалют. И это означает, что множество криптовалют объясняет стабильность цен, достигнутую этой конкретной стабильной монетой. Стейблкоин TUSD, привязанный к американскому доллару, создан в 2018 году преимущественно для электронной торговли и выпускается платформой TrustToken. Разработчики гарантируют полное обеспечение активов фиатными деньгами и заявляют, что соответствующий объем средств хранится в банках трастовых компаний.
Преимущества и недостатки. Отличия от криптовалют
Подавляющее большинство стабильных монет имеют фонды с реальными активами, алгоритмические, наоборот. В их арсенале только математика и разработанные механизмы, помогающие стимулировать стабильность курса относительно определенной монеты. Однако существуют стабильные монеты, которые используют блокчейн технологию для формирования фонда.
Это существенно отличается от Uniswap V3, где интервалы между «тиками» фиксированы. В Curve цены, «привязанные» к диапазонам выше и ниже текущего, изменяются нелинейно, что создает дополнительные стимулы для маркет-мейкеров обмениваться в «правильном» направлении. «Сердцем» обоих механизмов является LLAMMA — AMM с уникальным дизайном.
Резкий и сильный скачок между курсом доллара и стоимостью монеты вызвали реакцию всего рынка. Главный фактор, который повлек падение — паника и провокации на продажу криптоактива. Эти активы находятся в централизованных организациях, например, банковских. Самые популярные по рыночной капитализации стейблкоины работают именно по такой схеме. Также немало распространены стейблкоины, которые привязаны к драгоценным металлам.
В мае 2022 года в лидерах по рыночной капитализации находился актив, стоимость которого обрушилась до минимума. Принцип заключался в отсутствии регулирования эмиссии создателями — токены мог выпустить кто угодно. Практический каждый стабильный токен находится под контролем централизованных эмитентов.
Как было сказано выше, стейблкоин — это цифровая монета, обеспеченная определенным традиционным активом. Как и в случае с обычными криптовалютами, основной таких монет является блокчейн. То есть, системы, внутри которых ходят стейблкоины, тоже функционируют на базе данной децентрализованной технологии. Правда сама децентрализация довольно сомнительна, но об этом чуть позже. Стейблкоины — это криптовалюты, привязанные к другой валюте или классу активов.
Эксперты Profinvestment изучили рынок стейблкоинов и ответили на эти вопросы. Рейтинг стабильных монет чаще всего составляется по рыночной капитализации, которая хорошо характеризует востребованность и ликвидность актива. Новые приложения в сфере стейблкоинов, DeFi, NFT, игр и ДАО помогут активировать существующих пользователей и привлечь новую аудиторию.
Хотя стейблкоины предлагают множество преимуществ, они также подвержены некоторым рискам. Стейблкоины активно применяются в секторе децентрализованных финансов (DeFi). Galoy, компания, создающая банковскую инфраструктуру на основе нативного Bitcoin, предлагает функцию Stablesats на своей платформе.
В то же время не стоит забывать о том, что популярность стейблкоинов в любом случае зависит от традиционных криптовалют. Если интерес людей к данной сфере внезапно угаснет, даже самые перспективные проекты отойдут в историю. Как правило, чтобы купить стейблкоин с фиатным обеспечением, необходимо завести на депозитный счет определенную сумму традиционных денег, после чего на кошелёк поступит аналогичная сумма коинов. Что касается фиатных денег, то они будут храниться у третьей стороны (гаранта). Зачастую, в роли гаранта выступает централизованное финансовое учреждение (например, депозитарный банк). Минфин США на протяжении последних нескольких лет выступает за введение жестких ограничений на обращение стабильных монет.
Если продавец продает футболку за 19,99 доллара США и получает 19,99 DAI, он может быть уверен, что сохранит эту сумму независимо от того, обналичивает ли токены в тот же день или через 2 месяца. Стейблкоины — это важная часть прошлого и будущего криптовалют. Благодаря своей привязке к реальным активам они обеспечивают связь между фиатом и криптовалютами.
Аналогичным образом проверяют счета эмитента BUSD — стабильной монеты с привязкой к доллару США, которую выпускает биржа Binance. Также можно купить стейблкоины, привязанные к цене золота — в частности, PAX Gold (PAXG) и Tether Gold (XAUT). В отличие от традиционных инструментов на основе золота — например, ETF — эмитенты стейблкоинов не взимают комиссию за управление, также расчеты в криптовалютах проходят быстрее и дешевле. Кроме того, стейблкоины являются средством защиты от волатильности в криптовалютном портфеле и активно используются в DeFi-приложениях.
Стейблкоины позволяют использовать преимущества криптовалют, такие как быстрые и дешевые транзакции, гибкость для торговли, но избегать их основного недостатка – чрезмерной волатильности. Человек может перевести свои долларовые накопления в стейблкоины, не боясь, что они обесценятся. Существуют разные способы поддержания курса стабильных монет – например, алгоритмический или основанный на резервах.
В середине мая он упал до 20 центов с 60 долларов за несколько дней. Обычно у алгоритмических стейблкоинов нет никаких фондов и других способов обеспечения. Практически каждый стейблкоин стремится к полной привязке к какому-то активу, внедряя свои механизмы. А те, которые уже находятся в активном обороте, имеют достаточное количество активов, чтобы обеспечить и гарантировать собственную стоимость. Он связан с компаний Tether и ее стейблкоином, а также криптобиржей Bitfinex. Последнюю обвинили в том, что она использовала капитал компании Tether в личных целях — для компенсации средств, которые потеряли ее пользователи по третьим причинам.
Дизайн Frax Finance основан на модели Automated Market Maker (AMM), где соотношение активов X и Y должно быть постоянным. Частичное обеспечение и алгоритмическая стабильность монеты были введены для повышения эффективности капитала и обеспечения стабильности. Аналогично стабильным монетам типа Seigniorage, Frax Finance использует два токена для удержания привязки. Торговцы, используя DAI, получают все преимущества блокчейн-технологии без значительного риска волатильности. Например, продавцам больше не нужно беспокоиться о колебаниях цены биткоина в пределах 15% после получения платежа и его конвертации в национальную валюту.
Многие пользователи рассматривают их как более безопасную форму криптовалюты, поскольку их курс, как правило, менее волатилен по сравнению с BTC, ETH и другими. Децентрализованное приложение Maker Protocol создает новые токены, требуя от пользователей залога в виде активов на базе Bitcoin или Ethereum. Эти активы хранятся в смарт-контрактах сети Ethereum, называемых Maker Vaults, которые работают на основе Maker Protocol. Ну что же, мы выяснили, что такое стейблкоины, привели список наиболее популярных монет в каждом из подвидов, а также выявили перспективы этих активов.
Форекс обучение в школе Бориса Купера, переходите по ссылке и узнаете больше — https://boriscooper.org/.